O crime organizado está intensificando sua atuação no mercado de criptomoedas, movimentando quantias bilionárias por meio de táticas cada vez mais sofisticadas. Essa exploração de ativos virtuais representa um desafio crescente para as autoridades globais, que lutam para acompanhar a velocidade e a complexidade dessas operações.

As falhas na regulamentação e a falta de padronização nas jurisdições ao redor do mundo criam um ambiente propício para que redes criminosas prosperem. Bilhões de dólares em recursos ilícitos são lavados anualmente, financiando atividades ilegais e minando a integridade do sistema financeiro internacional.

Um novo e alarmante relatório do Grupo de Ação Financeira (Gafi), principal organismo intergovernamental de combate à lavagem de dinheiro, detalha a gravidade dessa situação, conforme informação divulgada pelo Gafi nesta quinta-feira (16).

A Sofisticação do Crime e as Falhas Regulatórias

O Gafi, com sede em Paris, França, aponta que os crimes envolvendo criptomoedas se tornaram notavelmente mais “complexos e interconectados” no último ano. Criminosos estão explorando ativamente as brechas existentes na regulamentação para movimentar bilhões de dólares em recursos provenientes de atividades ilícitas.

Essa sofisticação representa um grande obstáculo para reguladores, instituições financeiras e empresas do setor de ativos virtuais. Eles enfrentam “desafios significativos e contínuos” na tarefa de identificar e interromper os fluxos de lavagem de dinheiro, muitas vezes ligados a golpes financeiros e esquemas de fraude em investimentos.

A capacidade do crime organizado de adaptar-se rapidamente às novas tecnologias e inovações do mercado de criptomoedas é uma das principais preocupações. Isso exige uma resposta regulatória igualmente ágil e coordenada em nível global.

O Desafio da Conformidade Global

Apesar do cenário desafiador, o relatório do Gafi mostra que houve avanços na adoção das recomendações do grupo para ativos virtuais. Em abril de 2026, 51 das 149 jurisdições avaliadas estavam “amplamente em conformidade” com os padrões estabelecidos.

Esse número corresponde a pouco mais de um terço, ou 34%, do total de jurisdições, um aumento em comparação aos 29% registrados no ano anterior. É um sinal de progresso, mas que ainda revela uma lacuna considerável na implementação efetiva das medidas.

O organismo internacional alerta que, apesar dessa evolução, “lacunas significativas” persistem. Elas impedem a plena eficácia das ações destinadas a reduzir os crimes relacionados às criptomoedas e à lavagem de dinheiro.

O Crescimento das Stablecoins no Submundo Digital

Um dos pontos de destaque no relatório do Gafi é o notável crescimento do uso de stablecoins por organizações criminosas. As stablecoins são um tipo de criptomoeda que tem seu valor atrelado a um ativo de referência, como o dólar americano, buscando estabilidade.

Segundo o Gafi, algumas dessas redes criminosas foram além, desenvolvendo suas “próprias stablecoins”. Essa estratégia visa especificamente criar ativos digitais que sejam mais resistentes ao congelamento de fundos e à apreensão por parte das autoridades competentes.

Essa tática demonstra a engenhosidade do crime organizado em explorar as características descentralizadas e, por vezes, anônimas do universo das criptomoedas. A capacidade de criar moedas digitais personalizadas para fins ilícitos adiciona uma nova camada de complexidade aos esforços de combate.